電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,就是一場(chǎng)劇本殺!
2022年06月02日14:44 來(lái)源:南京市公安局
提到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,很多人的印象是這樣的:丈夫不孕不育,重金尋緣人,圓我一個(gè)母親夢(mèng)。你兒子被車撞了,趕緊打錢救人!我是秦始皇,我吃了長(zhǎng)生不老藥…
騙人就騙人,能不能找個(gè)正常點(diǎn)的理由?低端的詐騙套路見(jiàn)多、聽(tīng)多了,不少小伙伴不把它當(dāng)回事,這也能被騙?小心點(diǎn)不就行了?
親愛(ài)的朋友們,如果你也有這種想法,那就危險(xiǎn)了,因?yàn)槟忝黠@低估了不法分子的“實(shí)力”!
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣不斷升級(jí),很多新套路讓人防不勝防,而且流行團(tuán)伙作案背后有一條龐大的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。
Part1:哪來(lái)的劇本,怎么“殺”?
小麗平時(shí)特別喜歡網(wǎng)購(gòu),東西經(jīng)常一買一大堆。某天她買完?yáng)|西后,突然接到了賣家客服的電話,說(shuō)她有件商品價(jià)格買高了,可以給她卡里退100元的差價(jià),但需要先驗(yàn)證一下手機(jī)號(hào)。驗(yàn)證碼發(fā)過(guò)去了,不一會(huì),小麗果然收到了銀行卡的轉(zhuǎn)賬信息,但金額并不是100……
但小麗還沒(méi)來(lái)得及多想,客服那邊又發(fā)來(lái)了信息。實(shí)在不好意思,我們工作人員打款出現(xiàn)了失誤,多打了兩個(gè)0,可以麻煩您把多余的錢退回來(lái)嗎?(看到這里,意識(shí)到小麗已經(jīng)被詐騙的請(qǐng)舉個(gè)手。沒(méi)意識(shí)到也正常,小麗自己也沒(méi)覺(jué)察到)直到收到另一條短信,我啥時(shí)候貸了1萬(wàn)的款?懂了沒(méi)?這就是一起假裝退款的貸款詐騙!
詐騙的核心在于掌握了個(gè)人的信息。騙子其實(shí)很早就通過(guò)技術(shù)手段,掌握了她的個(gè)人信息,包括:購(gòu)物信息、身份信息,然后根據(jù)這些信息,提前制定好了詐騙劇本,有了充足的準(zhǔn)備,詐騙環(huán)節(jié)實(shí)施起來(lái)就簡(jiǎn)單了。騙子用小麗的身份信息去申請(qǐng)網(wǎng)貸,小麗當(dāng)時(shí)收到的驗(yàn)證碼,其實(shí)就是貸款平臺(tái)發(fā)來(lái)的,但貸款的短信來(lái)得比較晚,這讓小麗誤以為那是騙子打給自己的,于是把錢轉(zhuǎn)給了騙子。
這種利用個(gè)人信息實(shí)施的精準(zhǔn)詐騙,讓人防不勝防,甚至在整個(gè)過(guò)程中,受害人都沒(méi)有意識(shí)到被騙,簡(jiǎn)直可以稱為:沉浸式詐騙。
Part2:網(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈
現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)犯罪這么猖獗,很大原因是背后有了一條完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈,產(chǎn)業(yè)鏈上、中、下游分工明確,咱們從上游開始說(shuō),上游是物料組,他們有兩個(gè)絕學(xué)。
一招叫吸“信”大法,主要通過(guò)剛?cè)岵?jì)的招式,在網(wǎng)絡(luò)上搜集受害者的個(gè)人信息,“剛”,指的是直接采用黑客攻擊,非法入侵相關(guān)網(wǎng)站后,盜竊用戶個(gè)人信息。“柔”,指的是利用釣魚網(wǎng)站。比如各種以假亂真的網(wǎng)址鏈接啥的,看上去和正常的網(wǎng)站沒(méi)啥區(qū)別,但用戶在登陸和注冊(cè)的時(shí)候,就會(huì)自動(dòng)泄露信息。除此以外,還有撞庫(kù)、爬蟲、外掛等一系列竊取信息的黑科技。
另一招叫“金蟬脫殼”,就是借別人的身份干壞事,自己逃脫責(zé)任,比如從大學(xué)生和老人手中,成套獲取實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)卡和銀行卡,這“兩卡”主要是為詐騙和洗錢準(zhǔn)備的,很多不明真相的人,淪為了犯罪分子的“工具人”,甚至涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,體驗(yàn)幾年大碗牢飯。
上游搜集好個(gè)人信息后,轉(zhuǎn)手提供給中游的犯罪團(tuán)伙,又稱演員組(PS :犯罪分子中有83%都是參加犯罪團(tuán)伙或集團(tuán)作案。)這些犯罪分子,先根據(jù)掌握到的信息,編造各種有迷惑性的犯罪劇本,然后偽裝成各種身份,實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)。
得手后,這些騙來(lái)的錢沒(méi)辦法直接花,還得交給下游的洗錢組處理一下,把非法資金和正常資金混在一起,來(lái)回轉(zhuǎn)賬,從模糊這筆錢的來(lái)源,讓它變成合法收入。(就是洗錢)
這樣一來(lái),從信息收集到詐騙,再到洗錢,一條完整的犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈就形成了。龐大的地下黑灰產(chǎn)業(yè)密切配合,為網(wǎng)絡(luò)犯罪持續(xù)“輸血供糧”,是不是看著挺震驚,也挺揪心的?
不用慌,正所謂魔高一尺,道高一丈,咱們的司法機(jī)關(guān)也不是吃素的!
Part3:檢察機(jī)關(guān)如何打擊犯罪
話說(shuō)咱們的政法機(jī)關(guān),管國(guó)家的法治事務(wù),比如,一般刑事犯罪案件,要經(jīng)過(guò)三條線:這就是咱們常聽(tīng)到的公檢法,其中檢察院就有強(qiáng)化法律監(jiān)督、維護(hù)公平正義的職責(zé)。
檢察院的日常,主要忙活兩件大事:追訴各類犯罪和法律監(jiān)督工作。而隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪越來(lái)越多,檢察機(jī)關(guān)也開始重拳出擊,打出“三板斧”:
1、對(duì)癥下藥
最高檢成立懲治網(wǎng)絡(luò)犯罪維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全研究指導(dǎo)組,并設(shè)立網(wǎng)絡(luò)犯罪理論研究中心,更有力地依法懲治網(wǎng)絡(luò)犯罪。
2、釜底抽薪
網(wǎng)絡(luò)犯罪的源頭在上游,檢察機(jī)關(guān)一邊推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)加強(qiáng)信息保護(hù),一邊重點(diǎn)整治販賣信息的黑灰產(chǎn)業(yè)務(wù),比如打擊販賣兩卡的“斷卡”行動(dòng),從源頭上避免了更多犯罪行為的發(fā)生。
3、天網(wǎng)恢恢
網(wǎng)絡(luò)犯罪相比于其它犯罪,技術(shù)手段更高,隱蔽性更強(qiáng),而且很多犯罪分子,都是在境外,這無(wú)疑給辦案增加了很大難度,但不管在哪,網(wǎng)絡(luò)從來(lái)都不是法外之地,最高檢與多國(guó)檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)協(xié)作,形成打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪合力,無(wú)論在哪,終究要面臨法律的制裁!