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交通銀行發(fā)布2023年半年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

2023年09月02日10:30   來(lái)源:交通銀行

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  8月25日,交通銀行發(fā)布2023年半年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。上半年,交行全面貫徹“穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)”總要求,統(tǒng)籌發(fā)展和安全,經(jīng)營(yíng)發(fā)展延續(xù)了穩(wěn)中有進(jìn)、穩(wěn)中提質(zhì)的良好態(tài)勢(shì)。報(bào)告期末,集團(tuán)資產(chǎn)總額達(dá)人民幣13.81萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)6.33%。報(bào)告期內(nèi),集團(tuán)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)(歸屬于母公司股東)460.39億元,同比增長(zhǎng)4.51%;按一級(jí)資本排名,在英國(guó)《銀行家》雜志(The Banker)2023年度世界銀行千強(qiáng)榜單中位列第九,再創(chuàng)新高。

  心懷服務(wù)“國(guó)之大者”,有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

  交行堅(jiān)決貫徹黨中央決策部署,強(qiáng)實(shí)體、促消費(fèi)、增投資、擴(kuò)外貿(mào)多措并舉、精準(zhǔn)發(fā)力,金融供給實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長(zhǎng)。

  有效加大資金投放。報(bào)告期末,集團(tuán)客戶貸款余額達(dá)到7.80萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)6.86%。其中,境內(nèi)行人民幣對(duì)公實(shí)質(zhì)性貸款較上年末增長(zhǎng)10.36%,增量超4,200億元,為歷史同期最高水平。

  精準(zhǔn)聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域。境內(nèi)行制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款增速分別達(dá)28.71%、31.10%、15.61%,均超過(guò)集團(tuán)貸款平均增幅;長(zhǎng)三角、京津冀、粵港澳大灣區(qū)貸款余額較上年末增長(zhǎng)7.64%,增幅較集團(tuán)貸款平均增幅高0.78個(gè)百分點(diǎn)。

  持續(xù)推動(dòng)戰(zhàn)略落地,經(jīng)營(yíng)特色日益顯現(xiàn)

  交行以“建設(shè)具有特色優(yōu)勢(shì)的世界一流銀行集團(tuán)”戰(zhàn)略目標(biāo)為引領(lǐng),圍繞“一四五”戰(zhàn)略實(shí)施,優(yōu)化業(yè)務(wù)發(fā)展體制機(jī)制,經(jīng)營(yíng)發(fā)展能力和治理水平持續(xù)提升。

  業(yè)務(wù)特色發(fā)展質(zhì)效持續(xù)提升。提高標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品線上辦理效率,強(qiáng)化場(chǎng)景定制產(chǎn)品系統(tǒng)集成,近五年普惠“兩增”貸款余額和客戶數(shù)年均復(fù)合增長(zhǎng)率均達(dá)到40%;圍繞促消費(fèi)擴(kuò)內(nèi)需,加快消費(fèi)金融產(chǎn)品創(chuàng)新,境內(nèi)行個(gè)人消費(fèi)貸款較上年末增長(zhǎng)39.30%,普惠金融發(fā)展進(jìn)入快車(chē)道?!笆奈濉币詠?lái),產(chǎn)業(yè)鏈融資年復(fù)合增長(zhǎng)超過(guò)30%;上半年產(chǎn)業(yè)鏈融資客戶數(shù)同比增長(zhǎng)49%,跨境人民幣結(jié)算量同比增長(zhǎng)34.64%,貿(mào)易金融影響持續(xù)釋放。為客戶提供多層次、專(zhuān)業(yè)化、特色化科技金融產(chǎn)品和服務(wù),報(bào)告期末科技金融授信客戶數(shù)較上年末增長(zhǎng)17.02%,科技型企業(yè)貸款較上年末增長(zhǎng)39.00%,科技金融延續(xù)快速增長(zhǎng)。提升投研支撐與產(chǎn)品供應(yīng)能力,強(qiáng)化客戶陪伴和售后服務(wù),報(bào)告期末集團(tuán)理財(cái)產(chǎn)品余額較上年末增長(zhǎng)3.94%,境內(nèi)行零售客戶AUM較上年末增長(zhǎng)6.11%,集團(tuán)管理私人銀行客戶資產(chǎn)較上年末增長(zhǎng)5.65%,境內(nèi)行達(dá)標(biāo)沃德客戶數(shù)、集團(tuán)私人銀行客戶數(shù)較上年末分別增長(zhǎng)6.91%、7.03%,養(yǎng)老服務(wù)業(yè)授信客戶數(shù)量較上年末增長(zhǎng)12.09%,養(yǎng)老目標(biāo)基金管理規(guī)模居行業(yè)首位,財(cái)富金融觸達(dá)能力穩(wěn)步提升。將綠色發(fā)展理念融入打造業(yè)務(wù)特色全過(guò)程,實(shí)現(xiàn)國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)綠色信貸業(yè)務(wù)全覆蓋,報(bào)告期末綠色貸款余額較上年末增長(zhǎng)25.23%,主承銷(xiāo)綠色債券(含碳中和債)同比增長(zhǎng)70.04%,綠色金融底色擦得更亮。

  上海主場(chǎng)創(chuàng)新策源和龍頭牽引作用逐步顯現(xiàn)。制定打造上海主場(chǎng)優(yōu)勢(shì)2023年行動(dòng)方案,圍繞上海“四大功能”打造、“五個(gè)中心”建設(shè),做實(shí)深化服務(wù)模式建設(shè)、強(qiáng)化股權(quán)投資能力、創(chuàng)新新型貿(mào)易服務(wù)模式、建強(qiáng)金融要素市場(chǎng)服務(wù)功能、創(chuàng)新新市民專(zhuān)屬的金融產(chǎn)品、推動(dòng)上海普惠金融顧問(wèn)制增量擴(kuò)面、打造支持新型城市建設(shè)標(biāo)桿、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品等八項(xiàng)任務(wù)。服務(wù)上海國(guó)際金融中心要素市場(chǎng)建設(shè),在銀行間市場(chǎng)的交易量同比增長(zhǎng)42%,貨幣、債券、外匯、貴金屬交易量保持活躍交易商地位,上海市區(qū)兩級(jí)重大項(xiàng)目合作覆蓋率較上年末提升8個(gè)百分點(diǎn);打造長(zhǎng)三角20條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈,業(yè)務(wù)量和獲客數(shù)分別同比增長(zhǎng)44%和30%。

  子公司貢獻(xiàn)度顯著提升,集團(tuán)協(xié)同發(fā)展合力增強(qiáng)。報(bào)告期末,控股子公司資產(chǎn)總額6,650.16億元,占集團(tuán)資產(chǎn)總額比例4.81%;報(bào)告期內(nèi),子公司實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司凈利潤(rùn)67.04億元,占集團(tuán)凈利潤(rùn)比例14.56%。

  把握數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì),加快數(shù)字化新交行建設(shè)

  交行充分運(yùn)用“數(shù)據(jù)+技術(shù)”新要素賦能業(yè)務(wù)提質(zhì)增效,金融科技價(jià)值創(chuàng)造能力持續(xù)增強(qiáng)。報(bào)告期末,金融科技人才占集團(tuán)總?cè)藬?shù)6.51%。

  縱深推進(jìn)場(chǎng)景建設(shè)。持續(xù)孵化平臺(tái)經(jīng)濟(jì)、跨境、司法、養(yǎng)老、住房、鄉(xiāng)村振興“5+1”場(chǎng)景,基本實(shí)現(xiàn)教育、醫(yī)療、政務(wù)、交通四類(lèi)高頻場(chǎng)景分行全覆蓋;開(kāi)放銀行合作機(jī)構(gòu)超過(guò)860家,同比提升39.52%;信用就醫(yī)先后在57個(gè)城市上線。

  推動(dòng)平臺(tái)內(nèi)外賦能。著力打造企業(yè)級(jí)支付結(jié)算平臺(tái),圍繞“交銀易付”品牌,為客戶提供用戶、賬戶、支付、清分、融資等一站式服務(wù);加速推進(jìn)數(shù)據(jù)中臺(tái)、營(yíng)銷(xiāo)中臺(tái)、風(fēng)控中臺(tái)、運(yùn)營(yíng)中臺(tái)建設(shè),全面優(yōu)化客戶經(jīng)理平臺(tái)、管理駕駛艙功能,價(jià)值分析與決策平臺(tái)對(duì)管理決策的支撐作用穩(wěn)步增強(qiáng);“云上交行”綜合服務(wù)覆蓋面及便利度持續(xù)提升,系列政務(wù)工具箱入庫(kù)上海市政府云管平臺(tái)。

  夯實(shí)數(shù)字技術(shù)基礎(chǔ)。加大信創(chuàng)改造力度,貸記卡分布式業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)單軌運(yùn)行;按國(guó)際最高安全標(biāo)準(zhǔn)完成新同城數(shù)據(jù)中心建設(shè),異地?cái)?shù)據(jù)中心建設(shè)啟動(dòng)加速模式;推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施云化轉(zhuǎn)型,構(gòu)建新數(shù)據(jù)中心信創(chuàng)云,為基于分布式新技術(shù)應(yīng)用系統(tǒng)上云做好基礎(chǔ)保障;持續(xù)推進(jìn)云平臺(tái)納管多芯片服務(wù)器,強(qiáng)化一云多芯支撐能力。

  報(bào)告期末,個(gè)人手機(jī)銀行月度活躍客戶數(shù)(MAU)4,308.63萬(wàn)戶,同比增幅6.26%;買(mǎi)單吧月度活躍客戶(MAU)2,628.55萬(wàn)戶,同比增長(zhǎng)5.33%;開(kāi)放銀行累計(jì)開(kāi)放接口3,868個(gè),累計(jì)調(diào)用次數(shù)超25億次;云管家服務(wù)用戶規(guī)模643.23萬(wàn)人,較上年末增長(zhǎng)16.89%。

  持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力,守牢不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線

  交行堅(jiān)持底線思維,加強(qiáng)集團(tuán)統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理,以“資產(chǎn)質(zhì)量鞏固年”為主線,著力提升資產(chǎn)負(fù)債表穩(wěn)健性,資產(chǎn)質(zhì)量基礎(chǔ)不斷夯實(shí),資產(chǎn)質(zhì)量水平穩(wěn)中提質(zhì)。

  抓實(shí)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控。堅(jiān)持“控新增、優(yōu)存量”,落實(shí)常態(tài)化、制度化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制,加強(qiáng)房地產(chǎn)、大型企業(yè)、地方政府債務(wù)、信用卡等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管控,推進(jìn)重點(diǎn)客戶雙線管理,持續(xù)做好減退加固。

  深化數(shù)字化風(fēng)控體系建設(shè)。加快推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中心建設(shè),強(qiáng)化統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和監(jiān)測(cè)管理理念,穩(wěn)步提升全集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量能力。建設(shè)統(tǒng)一模型管理平臺(tái),推進(jìn)資本新規(guī)實(shí)施項(xiàng)目建設(shè),筑牢全行風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)底座,提升風(fēng)險(xiǎn)管理智慧化水平。

  持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)處置化解。聚焦重大風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)領(lǐng)域,發(fā)揮專(zhuān)業(yè)處置能力,穩(wěn)妥有序推進(jìn)重大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處置。穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)新型風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì),積極探索地方國(guó)企、房地產(chǎn)等領(lǐng)域市場(chǎng)化、法制化風(fēng)險(xiǎn)化解新路徑。報(bào)告期內(nèi),共處置不良貸款295.8億元,其中實(shí)質(zhì)性清收177.2億元。

  報(bào)告期末,集團(tuán)不良貸款率1.35%,與上年末持平;撥備覆蓋率192.85%,較上年末提升12.17個(gè)百分點(diǎn)。

  中流擊水,奮楫者進(jìn)。交行將繼續(xù)認(rèn)真落實(shí)黨中央決策部署,堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào),完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念,助力構(gòu)建新發(fā)展格局,將交行所能、所長(zhǎng)與國(guó)家所需、民心所向緊密對(duì)接,以釘釘子精神精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化業(yè)務(wù)特色打造、做強(qiáng)做優(yōu)主場(chǎng)建設(shè)、夯實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,為強(qiáng)國(guó)建設(shè)、民族復(fù)興貢獻(xiàn)更大的力量!

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