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中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布2022年中期業(yè)績(jī)

2022年08月30日09:07   來(lái)源:中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

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  8月29日,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司(股票代碼SH:601288;HK:1288)發(fā)布2022年中期業(yè)績(jī)。今年以來(lái),農(nóng)業(yè)銀行以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),認(rèn)真落實(shí)黨中央“疫情要防住、經(jīng)濟(jì)要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”重要要求,服務(wù)鄉(xiāng)村振興和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展體現(xiàn)“實(shí)”和“進(jìn)”,業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)在多重壓力下體現(xiàn)“穩(wěn)”和“韌”。

  財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示:上半年?duì)I業(yè)收入3,872億元,增速5.9%。撥備前利潤(rùn)2,618億元,增速4.86%。凈利潤(rùn)1,290億元,增速4.98%??傎Y產(chǎn)突破32萬(wàn)億元。平均總資產(chǎn)回報(bào)率(ROAA)0.84%,加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(ROAE)11.94%。成功發(fā)行500億元永續(xù)債和600億元二級(jí)資本債,資本充足率達(dá)17.09%。

  胸懷“國(guó)之大者”

  為穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤貢獻(xiàn)農(nóng)行力量

  農(nóng)業(yè)銀行積極貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院“穩(wěn)增長(zhǎng)”決策部署,出臺(tái)助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤40項(xiàng)措施,充分發(fā)揮好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主力銀行的功能。

  新增貸款再創(chuàng)歷史同期新高。前瞻主動(dòng)地讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì),穩(wěn)健實(shí)施跨周期信貸投放,上半年人民幣各項(xiàng)貸款余額18.3萬(wàn)億元,新增1.6萬(wàn)億元,增速9.6%。其中,人民幣個(gè)人貸款新增3,666億元,增速5.2%,增量、增速均領(lǐng)先同業(yè)。人民幣對(duì)公貸款增量超過(guò)1萬(wàn)億元,余額突破10萬(wàn)億元,增速11.6%。

  貸款投放結(jié)構(gòu)優(yōu)化、重點(diǎn)突出。聚焦新發(fā)展格局,新增貸款主要投向重大項(xiàng)目、制造業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等重點(diǎn)領(lǐng)域。上半年投放重大項(xiàng)目貸款4,042億元,同比多投671億元。制造業(yè)貸款余額突破2.1萬(wàn)億元,增速24.5%,其中,中長(zhǎng)期貸款增速34.1%,居同業(yè)領(lǐng)先。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額1.11萬(wàn)億元,增速29.2%。綠色信貸余額2.37萬(wàn)億元,增速20.0%;累計(jì)發(fā)放碳減排貸款609億元,獲央行支持工具金額365億元。

  助企紓困措施實(shí)、力度大。建立服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會(huì)貸長(zhǎng)效機(jī)制,普惠小微企業(yè)貸款余額1.7萬(wàn)億元,新增3,753億元,增速28.4%,增量、增速均同業(yè)領(lǐng)先。積極減費(fèi)讓利,第一時(shí)間出臺(tái)市場(chǎng)主體紓困系列政策,對(duì)貨運(yùn)物流行業(yè)提供專項(xiàng)信貸支持,對(duì)受疫情沖擊較大的旅游、住宿、餐飲、零售等行業(yè)能幫盡幫、全力服務(wù),相關(guān)行業(yè)貸款余額突破2.5萬(wàn)億元。

  綜合金融服務(wù)能力持續(xù)強(qiáng)化。新增地方政府債券投資5,638億元,增量創(chuàng)歷史同期新高。非金融企業(yè)債券承銷規(guī)模同比增長(zhǎng)50%。助力穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資,國(guó)際結(jié)算量、跨境人民幣結(jié)算量同比增長(zhǎng)17%和9%。子公司和境外機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)平穩(wěn),綜合化多元化服務(wù)能力穩(wěn)步提升。

  堅(jiān)守服務(wù)“三農(nóng)”初心使命

  鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)成效顯著

  作為“服務(wù)鄉(xiāng)村振興的領(lǐng)軍銀行”,農(nóng)業(yè)銀行聚焦“三農(nóng)”縣域重點(diǎn)領(lǐng)域,為鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接提供高質(zhì)量金融服務(wù),在監(jiān)管部門新發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)服務(wù)鄉(xiāng)村振興考核中被評(píng)為“優(yōu)秀”。

  縣域和涉農(nóng)貸款投放再創(chuàng)新高??h域貸款余額突破6.9萬(wàn)億元,新增7,176億元,增量、余額占比均創(chuàng)十年來(lái)新高。涉農(nóng)貸款余額5.3萬(wàn)億元,新增5,571億元,增速11.8%,全方位滿足“三農(nóng)”領(lǐng)域的金融需求。

  糧食穩(wěn)產(chǎn)保供金融服務(wù)貢獻(xiàn)突出。大力支持夏種夏收,糧食重點(diǎn)領(lǐng)域貸款余額2,351億元,增速22.1%,高于全行12.6個(gè)百分點(diǎn)。突出抓好種業(yè)領(lǐng)域綜合融資支持,種業(yè)領(lǐng)域貸款余額226億元,增速46%,助力端穩(wěn)“中國(guó)飯碗”。

  鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果持續(xù)加力。嚴(yán)格落實(shí)“四個(gè)不摘”要求,832個(gè)脫貧縣貸款余額1.6萬(wàn)億元。160個(gè)國(guó)家鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)幫扶縣貸款余額2,956億元,增速11.1%,高于全行1.6個(gè)百分點(diǎn)。

  數(shù)字鄉(xiāng)村工程與產(chǎn)品創(chuàng)新加快推進(jìn)。線上化農(nóng)戶貸款“惠農(nóng)e貸”余額達(dá)7,081億元,增速30%?!叭Y”管理場(chǎng)景在1,295個(gè)縣上線,累計(jì)拓展縣域涉農(nóng)特色金融場(chǎng)景1.5萬(wàn)個(gè),為鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)插上科技翅膀。累計(jì)創(chuàng)新推出“智慧畜牧貸”“鄉(xiāng)村人居環(huán)境貸”、國(guó)家儲(chǔ)備林貸款、農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織貸款等鄉(xiāng)村振興特色產(chǎn)品271項(xiàng)。

  以客戶為中心

  民生金融服務(wù)質(zhì)效雙升

  農(nóng)業(yè)銀行始終堅(jiān)持“以客戶為中心”,聚焦人民關(guān)切,全面提升民生金融服務(wù)水平。據(jù)《銀行家》于2022年2月發(fā)布的“全球銀行品牌價(jià)值500強(qiáng)”榜單,農(nóng)業(yè)銀行排名全球“零售銀行品牌價(jià)值榜”榜首。

  客戶經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)不斷夯實(shí)。充分發(fā)揮農(nóng)業(yè)銀行橫跨城鄉(xiāng)的服務(wù)優(yōu)勢(shì),客戶規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大,各項(xiàng)存款持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)。全口徑存款余額達(dá)26.3萬(wàn)億元,新增超過(guò)2.7萬(wàn)億元,增速11.7%。其中,對(duì)公客戶存款達(dá)8.9萬(wàn)億元,新增8,411億元;個(gè)人儲(chǔ)蓄存款達(dá)14.2萬(wàn)億元,新增1.26萬(wàn)億元,余額、增量同業(yè)領(lǐng)先。縣域存款突破10萬(wàn)億元,新增9,444億元。

  個(gè)人金融資產(chǎn)服務(wù)體系建設(shè)成效顯著。個(gè)人客戶達(dá)8.6億戶,居同業(yè)領(lǐng)先。個(gè)人客戶金融資產(chǎn)突破17.5萬(wàn)億元,個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品余額同比增長(zhǎng)13%。個(gè)人貴賓客戶保持較快增長(zhǎng),私人銀行客戶突破19萬(wàn)戶,新增2.1萬(wàn)戶,增量同業(yè)領(lǐng)先。私人銀行管理資產(chǎn)20,624億元,新增2,159億元,增量同業(yè)領(lǐng)先。農(nóng)銀理財(cái)產(chǎn)品凈值表現(xiàn)同業(yè)領(lǐng)先,已兌付產(chǎn)品無(wú)一“破凈”,上半年為客戶創(chuàng)造收益418億元。強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)評(píng)級(jí)為 A 級(jí)。

  線上經(jīng)營(yíng)能力穩(wěn)步提升。手機(jī)銀行月活躍客戶1.64億戶,新增1,177萬(wàn)戶,保持同業(yè)領(lǐng)先。上線手機(jī)銀行7.3版本,完善手機(jī)銀行鄉(xiāng)村版。線上信貸余額2.73萬(wàn)億元,增速27.3%。積極推進(jìn)智慧畜牧、鄉(xiāng)鎮(zhèn)治理、校園、食堂、縣域智慧政務(wù)、醫(yī)保移動(dòng)支付6個(gè)重點(diǎn)場(chǎng)景建設(shè),高頻場(chǎng)景增速9.8%。加強(qiáng)惠農(nóng)、優(yōu)政、利企、便民等領(lǐng)域開(kāi)放銀行合作,合作項(xiàng)目總量提升32%。

  民生金融扶持力度持續(xù)加大。聚焦民生領(lǐng)域短板,主動(dòng)提供“農(nóng)行方案”,上半年城市更新改造貸款余額1,202億元。醫(yī)藥行業(yè)貸款余額746億元,養(yǎng)老金受托管理規(guī)模1,879億元。制定推出“521”新市民服務(wù)方案,加快“農(nóng)民安家貸”“工薪寶”“民工薪融”“農(nóng)銀筑??ā钡戎攸c(diǎn)產(chǎn)品推廣,實(shí)現(xiàn)農(nóng)民工代發(fā)工資同比增長(zhǎng)38%。深入實(shí)施“網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)升溫工程”,打造“濃情暖域”服務(wù)品牌網(wǎng)點(diǎn)1.9萬(wàn)家。推進(jìn)柜面業(yè)務(wù)“五個(gè)一次”項(xiàng)目建設(shè),單筆業(yè)務(wù)辦理效率提升40%左右。

  從嚴(yán)守住風(fēng)控底線

  不斷強(qiáng)化防范化解風(fēng)險(xiǎn)能力

  在全系統(tǒng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)大排查,摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),牢牢守住風(fēng)控案防底線。

  著力穩(wěn)住資產(chǎn)質(zhì)量基本盤。不良貸款率1.41%,較年初下降0.02個(gè)百分點(diǎn);逾期貸款率1.00%,下降8BP;關(guān)注貸款率1.46%,下降2BP。強(qiáng)化普惠小微企業(yè)貸款、地方政府隱性債務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)防范化解。堅(jiān)決貫徹“保交樓、保民生、保穩(wěn)定”工作部署,前瞻性全面開(kāi)展“保交樓”情況排查,存在“保交樓”風(fēng)險(xiǎn)的樓盤1,112個(gè),涉及逾期按揭貸款余額12.3億元,占全行按揭貸款余額的0.023%,及時(shí)采取措施,多方協(xié)同推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)化解和住房消費(fèi)者權(quán)益保障。

  精細(xì)管控各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策調(diào)整外溢影響,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查,優(yōu)化投資組合,控制風(fēng)險(xiǎn)敞口。加大金融市場(chǎng)波動(dòng)的策略應(yīng)對(duì)。

  持續(xù)提升科技系統(tǒng)安全。537個(gè)主要對(duì)客系統(tǒng)及關(guān)聯(lián)系統(tǒng)完成災(zāi)備建設(shè),全部一、二、三級(jí)業(yè)務(wù)具備異地或同城容災(zāi)能力,災(zāi)備建設(shè)完成率達(dá)100%。積極開(kāi)展同城雙活切換演練和災(zāi)備切換演練,重要信息系統(tǒng)容災(zāi)演練覆蓋率達(dá)100%。

  下一步,農(nóng)業(yè)銀行將深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,牢牢把握金融工作正確的政治方向,自覺(jué)踐行以人民為中心的發(fā)展理念,走好中國(guó)特色金融發(fā)展之路,不斷推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行高質(zhì)量發(fā)展,以實(shí)際行動(dòng)迎接黨的二十大勝利召開(kāi)。

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