為貫徹落實(shí)國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，充分支持高水平科技自立自強(qiáng)，農(nóng)業(yè)銀行聚焦“專精特新”企業(yè)，提供全生命周期金融服務(wù)，以高質(zhì)量金融服務(wù)推動實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

　　截至今年一季度末，農(nóng)業(yè)銀行與超1.5萬戶“專精特新”企業(yè)建立合作關(guān)系，提供信貸支持超1000億元。其中，建立合作關(guān)系的專精特新“小巨人”企業(yè)超3900家，合作覆蓋率超80%，為近1500戶“小巨人”企業(yè)提供信貸支持，貸款余額超250億元，貸款年增速超30%。

　　農(nóng)業(yè)銀行充分發(fā)揮信貸支持、股權(quán)投資、債券合作、資金利用、顧問服務(wù)在內(nèi)的五位一體產(chǎn)品閉環(huán)協(xié)同關(guān)系，結(jié)合企業(yè)在不同生命周期階段所處供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈的節(jié)點(diǎn)，打造“一環(huán)雙鏈”“小巨人”企業(yè)特色產(chǎn)品體系，構(gòu)建“融資+融智”全方位一體化金融服務(wù)閉環(huán)，不斷提升“專精特新”企業(yè)綜合服務(wù)能力。

初創(chuàng)期

　　行司聯(lián)動，股權(quán)助力初創(chuàng)成長

　　近年來，農(nóng)業(yè)銀行大力提升集團(tuán)直接投資能力，在深圳、蘇州、北京、上海等多地設(shè)立多支科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資基金的基礎(chǔ)上，在寧波設(shè)立農(nóng)業(yè)銀行首支“專精特新”基金，基金總規(guī)模50億元，重點(diǎn)支持長三角地區(qū)“專精特新”中小企業(yè)股權(quán)融資。近日，農(nóng)行順利完成2022年首筆“專精特新”企業(yè)股權(quán)投資決議，向浙江省“專精特新”中小企業(yè)寧波聚嘉新材料科技有限公司進(jìn)行投資。

　　以貸引投，創(chuàng)新對接資本市場

　　對具有引入股權(quán)投資意愿的“小巨人”企業(yè)，農(nóng)業(yè)銀行推出可認(rèn)股安排權(quán)產(chǎn)品，在信貸支持的同時，發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，為企業(yè)推薦股權(quán)投資者。青島匯君環(huán)境能源工程有限公司是一家綜合性生物質(zhì)能源資源化利用系統(tǒng)服務(wù)商，農(nóng)行青島分行了解到企業(yè)有調(diào)整融資結(jié)構(gòu)和資本市場咨詢等需求，僅用一周即為企業(yè)發(fā)放嵌入可認(rèn)股安排權(quán)的信用貸款，并推薦多個優(yōu)質(zhì)投資機(jī)構(gòu)。

成長前期

　　專屬產(chǎn)品，擴(kuò)大信貸支持力度

　　針對企業(yè)研發(fā)投入高、輕資產(chǎn)等特征，農(nóng)業(yè)銀行創(chuàng)新推出“專精特新小巨人貸”，解決了客戶有融資需求但無抵押、無擔(dān)保的難題，有效提升了信貸運(yùn)作效率和客戶服務(wù)體驗(yàn)。今年前3個月，農(nóng)行江蘇分行通過“專精特新小巨人貸”發(fā)放貸款101筆，金額合計13.94億元，通過信用方式授信實(shí)現(xiàn)與天富（連云港）食品配料有限公司等多家專精特新“小巨人”企業(yè)的合作突破。

　　資金管理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值

　　近年來，農(nóng)業(yè)銀行前置賬戶對接服務(wù)，配合企業(yè)資金使用計劃，結(jié)合“小巨人”企業(yè)在上市融資前后的資金使用特點(diǎn)，長短結(jié)合，提供同時滿足企業(yè)流動性和增值性雙重需求的資金增值服務(wù)。湖南華菱線纜股份有限公司作為中國特種電纜領(lǐng)域“小巨人”企業(yè)，2021年成功在深交所上市，選擇農(nóng)業(yè)銀行成為其募集資金專戶合作銀行。

成熟前期

　　債券發(fā)行，有效降低融資成本

　　為幫助“專精特新”企業(yè)減輕融資壓力，農(nóng)業(yè)銀行積極探索債券市場新型融資產(chǎn)品，創(chuàng)新賦能新方向，助力企業(yè)發(fā)行公開市場債券，拓寬融資渠道。今年2月28日，農(nóng)業(yè)銀行牽頭主承銷發(fā)行2.5億元“深圳易睿投資發(fā)展有限公司2022年度第一期定向資產(chǎn)支持票據(jù)”，該項(xiàng)目是粵港澳大灣區(qū)首單專項(xiàng)支持國家級專精特新“小巨人”企業(yè)的資產(chǎn)支持票據(jù)。

　　租賃融資，協(xié)助企業(yè)財務(wù)優(yōu)化

　　農(nóng)業(yè)銀行積極發(fā)揮集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢，提高產(chǎn)品服務(wù)的適配性，為企業(yè)量身推出專屬融資租賃方案，幫助專精特新“小巨人”企業(yè)引進(jìn)設(shè)備，同時優(yōu)化企業(yè)財務(wù)報表。今年3月，農(nóng)銀租賃與農(nóng)行上海分行克服疫情影響，向“小巨人”企業(yè)上海偉測半導(dǎo)體科技股份有限公司投放集成電路設(shè)備融資租賃款，幫助該企業(yè)解決疫情期間“融資難”的問題，助力實(shí)現(xiàn)穩(wěn)生產(chǎn)、穩(wěn)就業(yè)。

成熟后期

　　雙鏈融資，強(qiáng)化上鏈強(qiáng)鏈固鏈

　　農(nóng)業(yè)銀行提出針對性的雙鏈服務(wù)模式，通過“保理e融”“應(yīng)收e貸”等鏈捷貸產(chǎn)品，服務(wù)“小巨人”企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈中“關(guān)鍵配套”和“核心企業(yè)”雙重角色。中國印制電路行業(yè)百強(qiáng)企業(yè)廣東科翔電子科技股份有限公司，已經(jīng)上線農(nóng)業(yè)銀行“智鏈融通”業(yè)務(wù)，依托該平臺，為核心企業(yè)及4家上游供應(yīng)商提供e信簽發(fā)、拆分、轉(zhuǎn)讓、到期收付款、追溯流轉(zhuǎn)路徑等在線供應(yīng)鏈金融服務(wù)。

　　產(chǎn)融結(jié)合，推進(jìn)目標(biāo)集群發(fā)展

　　在與“小巨人”企業(yè)合作不斷加深的過程中，農(nóng)業(yè)銀行也積極支持其產(chǎn)業(yè)化、集群化發(fā)展的金融需求，充分發(fā)揮專精特新“小巨人”企業(yè)的先導(dǎo)性和支柱性。蘇州金宏氣體股份有限公司是國內(nèi)特種氣體龍頭企業(yè)，與農(nóng)業(yè)銀行建立合作關(guān)系已超過15年，農(nóng)銀國際與蘇州金宏共同出資設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金，助力以金宏氣體為核心的科技創(chuàng)新生態(tài)圈發(fā)展。

　　在世界新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革同我國轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的歷史性交匯期，農(nóng)業(yè)銀行將繼續(xù)加大對科技創(chuàng)新的金融支持，擴(kuò)大股權(quán)投資規(guī)模，優(yōu)化信貸供給，創(chuàng)新專屬產(chǎn)品，突破服務(wù)手段，助力“專精特新”企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，支持世界科技強(qiáng)國建設(shè)。