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中國銀行構(gòu)建綠色金融“一體兩翼”格局 全面踐行綠色發(fā)展

2022年04月02日09:07   來源:中國銀行

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  2021年,中國銀行積極貫徹綠色發(fā)展戰(zhàn)略,以境內(nèi)商業(yè)銀行為主體,充分發(fā)揮集團全球化、綜合化經(jīng)營優(yōu)勢,推動股、債、貸、投、保、租等綠色金融業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展,并將綠色發(fā)展理念融入風(fēng)險管理和自身運營。

  完善頂層設(shè)計

  中國銀行董事會定期審議綠色金融相關(guān)議題,在集團層面設(shè)立董事長任組長的綠色金融及行業(yè)規(guī)劃發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組,在執(zhí)委會下設(shè)行長任主席的綠色金融委員會,總行設(shè)立專業(yè)的綠色金融團隊。各層級、各部門相互協(xié)作,協(xié)同推進綠色金融工作。

  在完善的治理架構(gòu)下,中國銀行通過建設(shè)政策體系和培訓(xùn)體系,為綠色發(fā)展保駕護航。2021年,中行在主要同業(yè)中首家制定了《“十四五”綠色金融規(guī)劃》,并配套制定《服務(wù)“碳達峰、碳中和”目標(biāo)的行動計劃》,提出2021-2025年全集團綠色金融的量化戰(zhàn)略目標(biāo)、重點工作和配套措施,逐步搭建“1+1+N”綠色金融政策體系。同時,中行進一步完善綠色金融培訓(xùn)體系,推出涵蓋8大模塊、26門課程的綠色金融在線課程體系,編寫完成《中國銀行綠色金融知識讀本》。截至2021年末,超35萬人次參與相關(guān)課程及教材學(xué)習(xí)。

  綠色信貸快速增長

  2021年,中國銀行持續(xù)加大境內(nèi)綠色信貸投放力度,年末綠色信貸余額突破1.4萬億,增速達57%。在業(yè)務(wù)快速發(fā)展的背后,是中行加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新、為企業(yè)和社會綠色低碳發(fā)展提供新動能的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。截至2021年末,中行累計推出15個領(lǐng)域40余項綠色金融產(chǎn)品和服務(wù),包括可再生能源補貼確權(quán)貸款、碳排放配額質(zhì)押貸款、“惠如愿?碳惠貸”綠色普惠服務(wù)、綠色供應(yīng)鏈服務(wù)、綠色資管及綠色基金托管服務(wù)、銀聯(lián)首批個人綠色低碳主題白金卡、個人綠色新能源汽車分期、“中銀E商通”碳排放權(quán)登記結(jié)算服務(wù)等,率先開立國家核證自愿減排量(CCER)登記賬戶,多角度解決客戶低碳轉(zhuǎn)型需求。

  綠色債券市場領(lǐng)先

  中國銀行在綠色債券的發(fā)行、承銷、投資方面均保持市場領(lǐng)先。2021年,中行發(fā)行了全球首筆金融機構(gòu)公募轉(zhuǎn)型債券、金融機構(gòu)生物多樣性主題綠色債券和可持續(xù)發(fā)展再掛鉤債券。承銷境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模在銀行間市場排名第一,承銷境外綠色債券發(fā)行規(guī)模位居彭博“全球離岸綠色債券”排行榜中資機構(gòu)首位。投資方面,中行在銀行間市場交易商協(xié)會(NAFMII)2021年度綠色債務(wù)融資工具投資人排名第一。

  全球化發(fā)展優(yōu)勢顯著

  作為全球化程度最高的中資銀行,中國銀行已簽署聯(lián)合國《負責(zé)任銀行原則》,成為氣候相關(guān)財務(wù)信息披露工作組支持機構(gòu),參加中英金融機構(gòu)氣候與環(huán)境信息披露試點小組,認真履行“一帶一路”綠色投資原則綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新工作組共同主席和國際資本市場協(xié)會2020/2021年度綠色債券、社會責(zé)任債券原則及指引顧問委員會成員的職責(zé),并積極參與聯(lián)合國《生物多樣性公約》第十五次締約方大會和《聯(lián)合國氣候變化框架公約》第二十六次締約方大會有關(guān)工作。

  2021年,中行在全球多地籌組或參與綠色貸款和ESG掛鉤貸款,位列彭博2021年全球綠色貸款和可持續(xù)掛鉤貸款排行榜中資銀行首位。在世界最大海上風(fēng)電Doggerbank、德國最大也是首個純商業(yè)運營的海上風(fēng)電Borkum Riffgrund三期等清潔能源項目中,都能看到中行作為委任牽頭行的活躍身影。

  綠色金融創(chuàng)新在中國銀行全球各地機構(gòu)開花結(jié)果。中銀香港推出經(jīng)獨立第三方認證的企業(yè)及個人綠色定期存款產(chǎn)品;澳門分行推出針對個人的便捷綠色消費信貸“綠易貸”產(chǎn)品;悉尼分行為客戶綠色融資定制衍生產(chǎn)品保值方案和綠色工程建筑保函服務(wù);盧森堡分行通過中銀歐洲資產(chǎn)管理平臺推廣ESG概念的中國主題資管產(chǎn)品。

  綜合化產(chǎn)品服務(wù)不斷豐富

  中銀基金引入ESG投資理念,發(fā)行“中銀上清所0—5年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)”基金,并開發(fā)跨境合作ESG主題UCITIS基金;中銀國際協(xié)助小鵬汽車、理想汽車完成香港雙重上市項目;中銀金租通過融資租賃的方式助力綠色產(chǎn)業(yè),28%以上的租賃資產(chǎn)為綠色資產(chǎn);中銀理財推出“低碳優(yōu)享”“ESG優(yōu)享”和“新能源優(yōu)享”等綠色主題產(chǎn)品30支;中銀證券與中證指數(shù)公司聯(lián)合開發(fā)“中證中銀證券300ESG指數(shù)”;中銀保險開發(fā)投產(chǎn)9款環(huán)境污染責(zé)任險附加險,3款涉及污染責(zé)任的建工險附加險,為多個行業(yè)客戶提供綠色保險服務(wù);中銀資產(chǎn)累計投資綠色產(chǎn)業(yè)金額占整體累計投資規(guī)模的40%以上;中銀投布局新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈,累計投資綠色項目8個,總投資規(guī)模逾百億元。

  強化環(huán)境與社會風(fēng)險管理

  中行不斷加強對環(huán)境與社會風(fēng)險的識別、分析、緩釋、控制與報告,全面梳理業(yè)務(wù)流程所涉及的風(fēng)險點,在71個行業(yè)授信政策中加入環(huán)境與社會風(fēng)險管理要求,禁止為損害生物多樣性的項目提供信貸支持。中行已針對部分重點行業(yè)開展轉(zhuǎn)型風(fēng)險壓力測試,并明確從2021年第四季度開始,除已簽約項目外,中國銀行不再向境外新建煤炭開采和新建煤電項目提供融資。

  堅守自身綠色低碳責(zé)任

  中國銀行注重自身節(jié)能降耗管理,減少辦公活動中各類資源損耗及廢棄物產(chǎn)生,并已完成中國內(nèi)地及境外62個國家和地區(qū)的逾1.1萬家機構(gòu)的運營碳盤查工作。此外,中行作為北京2022年冬奧會唯一官方銀行合作伙伴,積極踐行“綠色奧運”理念,實現(xiàn)冬奧金融服務(wù)碳中和承諾。

  下階段,中國銀行將繼續(xù)以高質(zhì)量服務(wù)國家“雙碳”目標(biāo)為己任,扎實推進綠色金融實踐,助力經(jīng)濟、環(huán)境和社會效益的有機統(tǒng)一和協(xié)調(diào)發(fā)展。

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