中國(guó)銀行聯(lián)手中國(guó)信保 助力外貿(mào)企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)
2020年04月10日18:10 來(lái)源:中國(guó)銀行全球門戶網(wǎng)站
為加大貿(mào)易融資支持,幫助企業(yè)提前回籠應(yīng)收賬款,規(guī)避疫情帶來(lái)的收匯風(fēng)險(xiǎn)和匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),中國(guó)銀行聯(lián)合中國(guó)信保,為客戶提供出口信用保險(xiǎn)融資方案,全力支持外貿(mào)企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。
助推出口信保融資專屬服務(wù)方案落地
3月18日,中行發(fā)布《全力支持疫情防控期間"穩(wěn)外貿(mào)"工作的若干措施》,整合十三條專屬服務(wù)舉措,推出"四個(gè)優(yōu)先"確保出口信用保險(xiǎn)融資專屬服務(wù)方案落地。針對(duì)已投保中國(guó)信保出口貿(mào)易險(xiǎn)、完成出口報(bào)關(guān)、具有良好收匯歷史的企業(yè),優(yōu)先提供授信支持;為投保短期綜合險(xiǎn)項(xiàng)下出口前附加險(xiǎn)的企業(yè)優(yōu)先辦理出口訂單融資業(yè)務(wù);優(yōu)先為投保中國(guó)信保特定合同保險(xiǎn)的成套設(shè)備出口企業(yè)、高端裝備制造企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)出口項(xiàng)目,辦理專項(xiàng)出口信貸融資;優(yōu)先為符合條件的中小出口企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)提供信保融資支持。
疫情防控期間,中國(guó)銀行將為外貿(mào)進(jìn)出口企業(yè)提供不低于1000億元融資支持。僅3月份,中行出口信用保險(xiǎn)保單融資規(guī)模突破1.1億美元,較去年同期增長(zhǎng)26.1%。
圍繞客戶需求啟動(dòng)聯(lián)合展業(yè)計(jì)劃
中國(guó)銀行總行與中國(guó)信??偣颈3置芮袦贤?,共同研判疫情對(duì)出口企業(yè)的影響,制定具體支持計(jì)劃與行動(dòng)綱領(lǐng)。雙方以擴(kuò)大出口信保融資覆蓋面為目標(biāo),以客戶需求為導(dǎo)向,啟動(dòng)"1+1"聯(lián)合展業(yè)計(jì)劃,摸排各地區(qū)出口情況,在充分溝通的基礎(chǔ)上,共同開(kāi)展客戶拓展。
中行將在授信審批、業(yè)務(wù)受理及融資成本等方面給予優(yōu)質(zhì)出口企業(yè)專項(xiàng)支持,開(kāi)辟綠色通道,實(shí)現(xiàn)無(wú)抵押、快速放款。同時(shí),借助中國(guó)銀行"供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)"與中國(guó)信保"信保通系統(tǒng)"的直連優(yōu)勢(shì),企業(yè)融資處理效率明顯提升,進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)體驗(yàn)。
結(jié)合地區(qū)特色提供外貿(mào)專屬服務(wù)方案
在充分發(fā)揮總部協(xié)調(diào)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上,中國(guó)銀行與中國(guó)信保各分支機(jī)構(gòu)積極落實(shí)聯(lián)合展業(yè)原則,結(jié)合地區(qū)外貿(mào)特色,共同制定服務(wù)外貿(mào)企業(yè)的具體方案。
在受疫情影響最嚴(yán)重的湖北地區(qū),湖北省商務(wù)廳、中國(guó)銀行湖北省分行、中國(guó)信保湖北分公司聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展2020年"抗疫情穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資"專屬金融服務(wù)工作的通知》,為投保短期出口信用保險(xiǎn)的客戶配套提供保單項(xiàng)下貿(mào)易融資服務(wù),對(duì)重點(diǎn)外貿(mào)企業(yè)加大中長(zhǎng)期貸款投放力度,提高信用貸款比例。在外貿(mào)企業(yè)眾多的浙江地區(qū),中國(guó)銀行浙江省分行與中國(guó)信保浙江分公司建立業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)機(jī)制,重點(diǎn)聚焦普惠金融,為外貿(mào)中小客戶給予最高300萬(wàn)元專項(xiàng)融資額度,提供融資利率優(yōu)惠,進(jìn)一步減免收費(fèi)項(xiàng)目,有效降低企業(yè)融資成本。
量身定制短期綜合險(xiǎn)融資方案
為幫助安徽省某家電制造企業(yè)緩解資金壓力,中國(guó)銀行安徽省分行主動(dòng)聯(lián)系客戶,量身設(shè)計(jì)基于短期出口信用綜合保險(xiǎn)的融資方案,提供超過(guò)500萬(wàn)元的出口信保融資支持,幫助客戶盡快實(shí)現(xiàn)銷售回款、補(bǔ)充流動(dòng)資金,同時(shí)還緩解了企業(yè)擔(dān)心歐洲疫情蔓延導(dǎo)致回款落空的難題。
3月以來(lái),中國(guó)銀行已累計(jì)為超過(guò)60家企業(yè)提供了出口綜合險(xiǎn)項(xiàng)下的定制化貿(mào)易融資方案,累計(jì)發(fā)放融資突破6000萬(wàn)美元。
創(chuàng)新升級(jí)中小企業(yè)險(xiǎn)融資方案
長(zhǎng)期以來(lái),無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、融資難、融資貴、手續(xù)繁,成為中小企業(yè)獲得銀行出口信貸支持的"五指山"。為滿足普惠客群的特定需求,中國(guó)銀行積極與地方財(cái)政、商務(wù)廳、中國(guó)信保分支機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng),形成了以"蘇貿(mào)貸""甬貿(mào)貸"為樣板的"政府+銀行+保險(xiǎn)"的創(chuàng)新融資模式,有效緩解中小企業(yè)的融資困難。
"中銀蘇貿(mào)貸"通過(guò)建立政銀保三方風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制,將出口信用保險(xiǎn)與政府引導(dǎo)資金有機(jī)結(jié)合,為中小型外貿(mào)企業(yè)提供快速方便的融資支持。疫情防控期間,升級(jí)版"中銀蘇貿(mào)貸"為客戶提供"無(wú)接觸式"融資申請(qǐng)渠道,企業(yè)可通過(guò)中國(guó)銀行江蘇省分行微信公眾號(hào)在線提交融資申請(qǐng)。單筆300萬(wàn)元以下的融資申請(qǐng)支持企業(yè)線上自主提款,進(jìn)一步提升了客戶申貸效率和服務(wù)體驗(yàn)。"中銀蘇貿(mào)貸"還擴(kuò)大利率優(yōu)惠幅度,對(duì)于重要防疫物資和重點(diǎn)民生領(lǐng)域的普惠型小微企業(yè)貸款綜合成本在2019年的基礎(chǔ)上再降0.5個(gè)百分點(diǎn)。
此外,中行河北、山西、浙江、福建、湖南、廣東等分支機(jī)構(gòu)均在中國(guó)信保"中小企業(yè)綜合保險(xiǎn)"保單項(xiàng)下實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,累計(jì)為超過(guò)230家客戶提供了出口信保融資定制化方案。
提供定制化合同險(xiǎn)融資方案
隨著疫情在全球蔓延,高端裝備制造企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)中長(zhǎng)期回款保障需求增長(zhǎng)。今年2月,中國(guó)銀行為境內(nèi)一家全球五百?gòu)?qiáng)企業(yè)在黑山的電信運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目提供了基于其特定合同保險(xiǎn)的定制化融資服務(wù),首批提供約140萬(wàn)歐元的融資支持,幫助企業(yè)在不提高資產(chǎn)負(fù)債率的情況下提早實(shí)現(xiàn)資金回款。同時(shí)通過(guò)引入出口信用保險(xiǎn),有效規(guī)避項(xiàng)目建成后海外買方的付款違約風(fēng)險(xiǎn)。
僅3月份,中國(guó)銀行基于企業(yè)境外工程承包項(xiàng)目產(chǎn)生的出口需求,累計(jì)為企業(yè)提供中長(zhǎng)期信貸支持超過(guò)4500萬(wàn)美元。