興業(yè)銀行是國(guó)內(nèi)銀行業(yè)內(nèi)較早布局科創(chuàng)金融的商業(yè)銀行之一，自2010年推出興業(yè)“芝麻開(kāi)花”中小企業(yè)成長(zhǎng)上市計(jì)劃以來(lái)，不斷迭代升級(jí)優(yōu)化科創(chuàng)金融服務(wù)體系，打造了“全體系”“全產(chǎn)品”“全生命周期”的科創(chuàng)金融綜合服務(wù)平臺(tái)。截至2019年11月末，興業(yè)銀行服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)客戶(hù)超過(guò)2.7萬(wàn)家，貸款余額超2200億元。

　　目前科創(chuàng)板受理的166家企業(yè)中，興業(yè)銀行合作客戶(hù)占了近三分之一，其中科創(chuàng)板上市委員會(huì)審議通過(guò)的達(dá)24家。近期，中國(guó)證券報(bào)記者走訪(fǎng)深圳地區(qū)發(fā)現(xiàn)，興業(yè)銀行深圳分行不斷為科創(chuàng)企業(yè)注入金融動(dòng)力，幫助其甩掉資金包袱，加大研發(fā)創(chuàng)新投入。

　　一體化金融解決方案

　　興業(yè)銀行總行中小企業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，興業(yè)銀行已形成覆蓋全行的專(zhuān)業(yè)化科創(chuàng)金融服務(wù)體系。在總行層面，在中小企業(yè)部專(zhuān)門(mén)設(shè)立科創(chuàng)金融處，負(fù)責(zé)牽頭全行科技型、創(chuàng)新成長(zhǎng)型中小企業(yè)的政策制定、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、業(yè)務(wù)推動(dòng)；在分行層面，由各分行中小企業(yè)客戶(hù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)轄內(nèi)科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)推動(dòng)；支行層面，在一些條件成熟的分行地區(qū)設(shè)立科技支行或科技專(zhuān)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。目前，興業(yè)銀行全行設(shè)立了6家科技支行和11家科技特色支行、8支科技業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。

　　除專(zhuān)業(yè)化的科創(chuàng)金融服務(wù)體系外，興業(yè)銀行還有其一套綜合化科創(chuàng)金融產(chǎn)品服務(wù)，形成了“集團(tuán)聯(lián)動(dòng)、股債聯(lián)動(dòng)、跨境聯(lián)動(dòng)”的一體化金融解決方案。

　　具體來(lái)看，一是迭代優(yōu)化“投聯(lián)貸”業(yè)務(wù)，即聯(lián)合行外優(yōu)秀股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，針對(duì)合作白名單內(nèi)的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)已投資或擬投資的企業(yè)，最高按投資金額的90％配套信用貸款，貸款期限可達(dá)三年。

　　“該業(yè)務(wù)頗受歡迎，主要有兩點(diǎn)原因。一是科創(chuàng)型企業(yè)一般對(duì)信用貸款的需求比較旺盛；二是在期限方面，大部分銀行做的都是短貸，一年期的產(chǎn)品較多，而興業(yè)銀行對(duì)這種科創(chuàng)型企業(yè)，提供的投聯(lián)貸可達(dá)三年?！迸d業(yè)銀行中小企業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

　　二是創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式?？苿?chuàng)型企業(yè)有一個(gè)不同于其他類(lèi)型企業(yè)的特點(diǎn)就是它的知識(shí)產(chǎn)權(quán)多，而知識(shí)產(chǎn)權(quán)這塊資產(chǎn)難以評(píng)估和變現(xiàn)。興業(yè)銀行為此創(chuàng)新引進(jìn)一些外部的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估公司和保險(xiǎn)公司解決這一問(wèn)題。

　　三是“芝麻開(kāi)花·興投資”線(xiàn)上投融資對(duì)接平臺(tái)，利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選、挖掘、分析，幫助科創(chuàng)企業(yè)與全國(guó)VC/PE機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)對(duì)接，提高投融資對(duì)接效率。興業(yè)銀行的“芝麻開(kāi)花”中小企業(yè)成長(zhǎng)上市計(jì)劃頗具特色，已發(fā)展成為涵蓋企業(yè)融資、資本運(yùn)作、發(fā)展規(guī)劃、財(cái)富管理、公司治理等在內(nèi)的一站式金融服務(wù)方案，實(shí)現(xiàn)對(duì)科創(chuàng)企業(yè)生命周期的全覆蓋。

　　“搭臺(tái)+賦能+深耕”組合拳

　　深圳作為國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)，孕育了一大批科創(chuàng)企業(yè)。興業(yè)銀行深圳分行行長(zhǎng)助理張鵬鳳表示：“深圳分行在科創(chuàng)金融方面深耕已久，早在1998年成立之時(shí)，就給高新技術(shù)企業(yè)——廣田控股發(fā)放了第一筆貸款300萬(wàn)元?！?/P>

　　張鵬鳳介紹，在科創(chuàng)金融方面，深圳分行主要做的是：搭臺(tái)、賦能、深耕。搭臺(tái)，即與深圳市財(cái)委、發(fā)改委、知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、各區(qū)的科創(chuàng)局、經(jīng)促局等平臺(tái)建立合作關(guān)系，創(chuàng)立中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池等，借助政府平臺(tái)解決中小企業(yè)“融資難”“融資貴”問(wèn)題。賦能，即挑選合作比較密切的PE機(jī)構(gòu)、各大券商為企業(yè)賦能。深耕，即企業(yè)發(fā)展壯大后，仍持續(xù)給予支持。

　　“比如上述的廣田控股，從第一筆貸款上市到企業(yè)的并購(gòu)業(yè)務(wù)，發(fā)債業(yè)務(wù)都與興業(yè)銀行進(jìn)行合作?！睆堸i鳳表示，下一步，興業(yè)銀行深圳分行還將發(fā)力兩方面：一是針對(duì)深圳市不同類(lèi)型產(chǎn)業(yè)園區(qū)里面的科創(chuàng)類(lèi)企業(yè)，制定專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)方案；二是尋找“隱形冠軍企業(yè)”，針對(duì)成長(zhǎng)性好的一些企業(yè)，結(jié)合投貸聯(lián)動(dòng)“一戶(hù)一策”，協(xié)助企業(yè)做大做強(qiáng)。