銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》（簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。《辦法》共四章二十一條，分為總則、商業(yè)銀行股權(quán)的托管、監(jiān)督管理和附則，主要內(nèi)容包括：一是明確股權(quán)托管方式?！掇k法》規(guī)定上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行股權(quán)托管應(yīng)按照現(xiàn)有法律法規(guī)進(jìn)行，非上市商業(yè)銀行可以按照市場(chǎng)化原則，自行選擇符合條件的股權(quán)托管機(jī)構(gòu)。二是規(guī)定股權(quán)托管基本業(yè)務(wù)框架。商業(yè)銀行應(yīng)向托管機(jī)構(gòu)完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地提供股東名冊(cè)及有關(guān)股權(quán)信息資料。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵照雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議，勤勉盡責(zé)地對(duì)股東名冊(cè)進(jìn)行管理，保障商業(yè)銀行股權(quán)活動(dòng)安全、高效、合規(guī)進(jìn)行。三是強(qiáng)化監(jiān)管部門(mén)職責(zé)。《辦法》設(shè)立專(zhuān)章明確監(jiān)管部門(mén)職責(zé)，除了對(duì)違反《辦法》規(guī)定的商業(yè)銀行進(jìn)行處罰外，監(jiān)管部門(mén)還將建立股權(quán)托管機(jī)構(gòu)黑名單，并通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)與相關(guān)部門(mén)或政府機(jī)構(gòu)共享黑名單信息。

　　附《辦法》原文（來(lái)源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)）

　　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

　　2019年第2號(hào)

　　《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》已經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2019年第2次主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　　主席 郭樹(shù)清

　　2019年7月12日

　　商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法

　　第一章? 總則

　　第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行股權(quán)托管，加強(qiáng)股權(quán)管理，提高股權(quán)透明度，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，制定本辦法。

　　第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行進(jìn)行股權(quán)托管，適用本辦法。法律法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行股權(quán)托管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三條 本辦法所稱(chēng)股權(quán)托管是指商業(yè)銀行與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，委托其管理商業(yè)銀行股東名冊(cè)，記載股權(quán)信息，以及代為處理相關(guān)股權(quán)管理事務(wù)。

　　第四條 股票在證券交易所或國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所上市交易，或在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的商業(yè)銀行，按照法律、行政法規(guī)規(guī)定股權(quán)需集中存管到法定證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的，股權(quán)托管工作按照相應(yīng)的規(guī)定進(jìn)行；其他商業(yè)銀行應(yīng)選擇符合本辦法規(guī)定條件的托管機(jī)構(gòu)托管其股權(quán)，銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　第五條 托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與商業(yè)銀行簽訂的服務(wù)協(xié)議，為商業(yè)銀行提供安全高效的股權(quán)托管服務(wù)，向銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送商業(yè)銀行股權(quán)信息。

　　第六條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)商業(yè)銀行的股權(quán)托管活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第二章? 商業(yè)銀行股權(quán)的托管

　　第七條 商業(yè)銀行應(yīng)委托依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、符合下列條件的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)管理其股權(quán)事務(wù)：

　?。ㄒ唬┰谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人，擁有不少于兩年的登記托管業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)（區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)除外）；

　?。ǘ┚哂刑峁┕蓹?quán)托管服務(wù)所必須的場(chǎng)所和設(shè)施，具有便捷的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)或者符合安全要求的線上服務(wù)能力；

　?。ㄈ┚哂惺煜ど虡I(yè)銀行股權(quán)管理法律法規(guī)以及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的管理人員；

　?。ㄋ模┚哂薪∪臉I(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)防范措施和保密管理制度；

　　（五）具有完善的信息系統(tǒng)，能夠保證股權(quán)信息在傳輸、處理、存儲(chǔ)過(guò)程中的安全性，具有災(zāi)備能力；

　?。┚邆湎蜚y保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信息和相關(guān)資料的條件與能力；

　?。ㄆ撸┠軌蛲咨票９軜I(yè)務(wù)資料，原始憑證及有關(guān)文件和資料的保存期限不得少于二十年；

　?。ò耍┡c商業(yè)銀行股權(quán)托管業(yè)務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、主要收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公開(kāi)、透明、公允；

　?。ň牛┳罱鼉赡隉o(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為或發(fā)生重大負(fù)面案件；

　?。ㄊ┿y保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)具備的其他條件。

　　第八條 商業(yè)銀行選擇的股權(quán)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)，信息系統(tǒng)應(yīng)符合以下要求：

　?。ㄒ唬┠軌蛲暾С滞泄軝C(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定提供各項(xiàng)股權(quán)托管服務(wù)，系統(tǒng)服務(wù)能力應(yīng)能滿(mǎn)足銀行股權(quán)托管業(yè)務(wù)的實(shí)際需要；

　?。ǘ┕蓹?quán)托管業(yè)務(wù)使用的服務(wù)器和存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)自主維護(hù)、管理；

　?。ㄈ┫到y(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，未出現(xiàn)重大故障且未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

　?。ㄋ模I(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)能滿(mǎn)足銀行股權(quán)管理的連續(xù)性要求，具有能夠全面接管業(yè)務(wù)并能獨(dú)立運(yùn)行的災(zāi)備系統(tǒng)。

　?。ㄎ澹┠軌虮Ａ敉暾南到y(tǒng)操作記錄和業(yè)務(wù)歷史信息，并配合銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的檢查；

　?。┠軌蛑С职凑毡巨k法的要求和銀保監(jiān)會(huì)制定的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)報(bào)送銀行股權(quán)托管信息。

　　第九條 商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)處理商業(yè)銀行股權(quán)事務(wù)過(guò)程中所獲取的數(shù)據(jù)和資料予以保密。

　　第十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行應(yīng)向托管機(jī)構(gòu)完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地提供股東名冊(cè)、股東信息以及股權(quán)變動(dòng)、質(zhì)押、凍結(jié)等情況和相關(guān)資料；

　?。ǘ┩泄軝C(jī)構(gòu)承諾勤勉盡責(zé)地管理股東名冊(cè)，記載股權(quán)的變動(dòng)、質(zhì)押、凍結(jié)等狀態(tài)，采取措施保障數(shù)據(jù)記載準(zhǔn)確無(wú)誤，并按照約定向商業(yè)銀行及時(shí)反饋；

　?。ㄈ┩泄軝C(jī)構(gòu)承諾對(duì)在辦理托管事務(wù)過(guò)程中所獲取的商業(yè)銀行股權(quán)信息予以保密，服務(wù)協(xié)議終止后仍履行保密義務(wù)；

　?。ㄋ模┥虡I(yè)銀行與托管機(jī)構(gòu)應(yīng)約定股權(quán)事務(wù)辦理流程，明確雙方職責(zé)；

　?。ㄎ澹┩泄軝C(jī)構(gòu)承諾按照監(jiān)管要求向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)信息；

　?。┥虡I(yè)銀行股權(quán)變更按照規(guī)定需要經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)審批而未提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)，并及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告；

　?。ㄆ撸┯邢铝星樾沃坏?，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

　　1.托管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股權(quán)活動(dòng)違法違規(guī)的；

　　2.托管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股東不符合資質(zhì)的；

　　3.因商業(yè)銀行原因造成托管機(jī)構(gòu)無(wú)法履行托管職責(zé)的；

　　4.銀保監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他情況。

　?。ò耍┤缤泄軝C(jī)構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的相關(guān)要求，或因自身不當(dāng)行為被銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令更換或列入黑名單，商業(yè)銀行解除服務(wù)協(xié)議的，相應(yīng)的責(zé)任由托管機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　商業(yè)銀行在本辦法發(fā)布前已與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，且服務(wù)協(xié)議不符合本辦法要求的，需與托管機(jī)構(gòu)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，并將上述要求體現(xiàn)于補(bǔ)充協(xié)議中。

　　第十一條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議之日起五個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。報(bào)告材料應(yīng)包括與托管機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)協(xié)議以及托管機(jī)構(gòu)符合本辦法第七條、第八條所規(guī)定資質(zhì)條件的說(shuō)明性文件等。

　　商業(yè)銀行與托管機(jī)構(gòu)重新簽訂、修改或者補(bǔ)充服務(wù)協(xié)議的，需重新向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在簽訂服務(wù)協(xié)議后，向托管機(jī)構(gòu)及時(shí)提交股東名冊(cè)及其他相關(guān)資料。商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)，應(yīng)能夠按照服務(wù)協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊(cè)的初始登記。

　　第十三條 商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)，應(yīng)能在商業(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變更時(shí)，按照服務(wù)協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊(cè)的變更登記。商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押、鎖定、凍結(jié)的，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在股東名冊(cè)上加以標(biāo)記。

　　商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)，在辦理商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押登記時(shí)，應(yīng)符合工商管理部門(mén)的相關(guān)要求。

　　第十四條 商業(yè)銀行可以委托托管機(jī)構(gòu)代為處理以下股權(quán)管理事務(wù)：

　?。ㄒ唬樯虡I(yè)銀行及商業(yè)銀行股東提供股權(quán)信息的查詢(xún)服務(wù)；

　　（二）辦理股權(quán)憑證的發(fā)放、掛失、補(bǔ)辦，出具股權(quán)證明文件等；

　　（三）商業(yè)銀行的權(quán)益分派等；

　　（四）其他符合法律法規(guī)要求的股權(quán)事務(wù)。

　　第十五條 有下列情形之一的，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)更換托管機(jī)構(gòu)：

　?。ㄒ唬┮蛟诤戏ń灰讏?chǎng)所上市或掛牌，按照法律法規(guī)規(guī)定必須到其他機(jī)構(gòu)登記存管股權(quán)的；

　　（二）托管機(jī)構(gòu)法人主體資格消亡，或者發(fā)生合并重組，且新的主體不符合本辦法規(guī)定的資質(zhì)條件的；

　　（三）托管機(jī)構(gòu)違反服務(wù)協(xié)議，對(duì)商業(yè)銀行和商業(yè)銀行股東的利益造成損害的；

　?。ㄋ模┩泄軝C(jī)構(gòu)被銀保監(jiān)會(huì)列入黑名單的；

　　（五）銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)更換托管機(jī)構(gòu)的其他情形。

　　發(fā)生前款規(guī)定情形的，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管商業(yè)銀行股權(quán)信息，并根據(jù)商業(yè)銀行要求向更換后的托管機(jī)構(gòu)移交相關(guān)信息及資料。

　　第三章? 監(jiān)督管理

　　第十六條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取相應(yīng)的監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定實(shí)施行政處罰：

　?。ㄒ唬┪窗凑毡巨k法要求進(jìn)行股權(quán)托管的；

　?。ǘ┫蛲泄軝C(jī)構(gòu)提供虛假信息的；

　　（三）股權(quán)變更按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)審批，未經(jīng)批準(zhǔn)仍向托管機(jī)構(gòu)報(bào)送股權(quán)變更信息的；

　?。ㄋ模┎宦男蟹?wù)協(xié)議規(guī)定，造成托管機(jī)構(gòu)無(wú)法正常履行協(xié)議的；

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會(huì)責(zé)令更換托管機(jī)構(gòu)，拒不執(zhí)行的；

　　（六）其他違反股權(quán)托管相關(guān)監(jiān)管要求的。

　　第十七條 托管機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可責(zé)令商業(yè)銀行更換托管機(jī)構(gòu)：

　?。ㄒ唬┎环媳巨k法第七條、第八條規(guī)定的資質(zhì)條件；

　?。ǘ┓?wù)協(xié)議不符合本辦法第十條規(guī)定和其他監(jiān)管要求；

　?。ㄈ┕蓹?quán)變更按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)審批，未見(jiàn)批復(fù)材料仍為商業(yè)銀行或商業(yè)銀行股東辦理股權(quán)變更；

　?。ㄋ模┺k理商業(yè)銀行股權(quán)信息登記時(shí)未盡合理的審查義務(wù)，致使商業(yè)銀行股權(quán)信息登記發(fā)生重大漏報(bào)、瞞報(bào)和錯(cuò)報(bào)；

　?。ㄎ澹┪赐咨坡男斜Ｃ芰x務(wù)，造成商業(yè)銀行股權(quán)信息泄露；

　?。┪窗凑毡巨k法和服務(wù)協(xié)議要求向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提供信息或報(bào)告；

　?。ㄆ撸┿y保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)更換托管機(jī)構(gòu)的其他情形。

　　第十八條 銀保監(jiān)會(huì)建立托管機(jī)構(gòu)黑名單制度，通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)與相關(guān)部門(mén)或政府機(jī)構(gòu)共享信息。

　　第四章? 附則

　　第十九條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，參照適用本辦法。銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第二十條 本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十一條 本辦法自公布之日起施行。