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信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化 服務(wù)實體力度不減

2019年05月31日13:17   來源:經(jīng)濟日報

  一季度數(shù)據(jù)顯示,68家信托公司資產(chǎn)規(guī)模進一步收縮,作為通道業(yè)務(wù)的單一資金信托占比持續(xù)下降,集合資金信托占比不斷提高。伴隨著信托通道業(yè)務(wù)的萎縮,信托公司紛紛從傳統(tǒng)的信托固有業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向消費金融與服務(wù)信托領(lǐng)域。同時,信托業(yè)進一步增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力,投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)與房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資金占比有所上升。

  5月30日,中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布今年一季度信托業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示,一季度信托資產(chǎn)規(guī)模進一步收縮、行業(yè)經(jīng)營業(yè)績增速有所回落,資金進一步流入實體經(jīng)濟。未來,信托公司需在嚴(yán)守合規(guī)經(jīng)營底線的前提下,進一步發(fā)揮信托制度靈活優(yōu)勢,響應(yīng)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革號召,加快推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,更好的服務(wù)實體經(jīng)濟。

  通道業(yè)務(wù)規(guī)模收縮

  在當(dāng)前去通道、去嵌套的監(jiān)管要求下,傳統(tǒng)銀信合作通道業(yè)務(wù)規(guī)模得到進一步收縮。數(shù)據(jù)顯示,截至一季度末,全國68家信托公司受托資產(chǎn)規(guī)模為22.54萬億元,較2018年四季度末下降0.7%。其中,融資類信托規(guī)模為4.62萬億元,較2018年四季度末增加約2710億元,占比由19%升至20%;投資類信托規(guī)模為5.19萬億元,較2018年四季度末增加861億元,占比由22%升至23%;事務(wù)管理類信托規(guī)模為12.73萬億元,較2018年四季度末減少5191億元,盡管占比仍接近60%,但較2018年四季度末繼續(xù)回落2個百分點。

  從信托資金來源來看,作為通道業(yè)務(wù)的單一資金信托占比持續(xù)下降。截至一季度末,單一資金信托占比為42.30%,較2018年四季度末下降1.03個百分點;集合資金信托占比為42.10%,較2018年四季度末上升1.98個百分點;管理財產(chǎn)類信托占比為15.59%,較2018年四季度末下降0.96個百分點。

  中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員周萍表示,目前集合資金信托占比不斷提高,已經(jīng)與單一資金信托平分秋色。信托公司普遍加強財富渠道建設(shè),注重主動管理能力培養(yǎng),集合資金信托占比有望進一步提升。

  數(shù)據(jù)顯示,一季度信托業(yè)實現(xiàn)經(jīng)營收入230.58億元,較2018年一季度減少5.25%;利潤總額為184.97億元,較2018年一季度增長10.32%。

  周萍分析稱,在金融回歸本源的政策導(dǎo)向下,信托公司大力發(fā)展信托業(yè)務(wù),信托業(yè)務(wù)收入成為行業(yè)利潤貢獻的主要來源。今年一季度,信托業(yè)務(wù)收入168.42億元,較2018年一季度減少7.48%,占比73.05%,較2018年四季度上升4.51個百分點;固有業(yè)務(wù)收入59.74億元,較2018年一季度增長2.00%,占比25.91%,較2018年四季度下降0.01個百分點。

  更多投向?qū)嶓w經(jīng)濟

  在深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革背景下,信托業(yè)進一步增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力。數(shù)據(jù)顯示,一季度投向工商企業(yè)的信托資金占比依然穩(wěn)居榜首,其后依次為金融機構(gòu)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)、證券投資等。相較于2018年四季度末,投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)與房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資金占比有所上升;投向金融機構(gòu)與證券投資領(lǐng)域的信托資金占比有所下降。截至一季度末,投向工商企業(yè)的信托資金余額5.67萬億元,占比29.80%。

  中信信托有限責(zé)任公司副總經(jīng)理兼董秘劉寅稱,中信信托積極參與“一帶一路”“京津冀協(xié)同發(fā)展”“長江經(jīng)濟帶發(fā)展”等國家戰(zhàn)略的實施,并聚焦基礎(chǔ)設(shè)施、民生工程、新興產(chǎn)業(yè)等政策鼓勵和支持的重點產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。在2018年整體信托資產(chǎn)規(guī)模收縮的情況下,實體經(jīng)濟的投入占比近70%,高于去年同期。此外,中信信托在基礎(chǔ)建設(shè)領(lǐng)域投入超過2500億元,支持地方交通樞紐配套市政道路工程、高速公路建設(shè)等。在積極支持中小企業(yè)發(fā)展方面,中信信托參與創(chuàng)設(shè)總規(guī)模為400億元的國家新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金,運營“中信·北京中小企業(yè)發(fā)展信托基金”系列,累計為中小企業(yè)發(fā)放貸款近700筆。

  周萍說,在銀行信貸覆蓋范圍受限、證券市場不夠發(fā)達的背景下,信托有效彌補了傳統(tǒng)融資渠道的不足,有效緩解了金融體系中供給過剩與供給不足并存的問題。信托公司應(yīng)繼續(xù)發(fā)揮信托制度靈活優(yōu)勢,積極踐行金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,為解決融資難、融資貴問題貢獻力量。

  重點布局消費金融

  伴隨著信托通道業(yè)務(wù)的萎縮,信托公司紛紛從傳統(tǒng)的信托固有業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向消費金融與服務(wù)信托領(lǐng)域。周萍稱,隨著消費信貸與家族財富保值增值和傳承的需求日益旺盛,多家信托公司已將消費金融與家族信托作為重點打造的創(chuàng)新業(yè)務(wù)板塊。

  據(jù)不完全統(tǒng)計,目前已有30多家信托公司明確開展了消費金融信托業(yè)務(wù)。渤海國際信托股份有限公司是信托業(yè)較早進軍消費金融領(lǐng)域的信托公司。公司小微金融事業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)吳凱表示:“經(jīng)過近幾年業(yè)務(wù)的發(fā)展,渤海國際信托股份有限公司積累了大量有效數(shù)據(jù),獲得了開展消費金融的先發(fā)優(yōu)勢?!眳莿P稱,移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使得消費需求得以快速釋放,消費金融產(chǎn)品目前已逐漸滲透到三四線城市。隨著更多銀行、信托公司、消費金融公司以及小貸公司的進入,競爭正逐漸加劇。這也對進軍消費金融信托領(lǐng)域的信托公司的風(fēng)控、合規(guī)管理能力提出了更高要求。

  隨著高凈值人群數(shù)量不斷增多、家族財富保值增值與傳承的需求日益旺盛,發(fā)展家族信托也成為信托公司轉(zhuǎn)型創(chuàng)新方向。

  建信信托積極進軍家族信托領(lǐng)域,截至一季度末,建信信托家族信托客戶突破1000戶,家族信托實收規(guī)模超300億元,業(yè)務(wù)規(guī)模及客戶數(shù)量持續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先。建信信托財富管理負責(zé)人介紹,建信信托將以家族信托為代表的財富管理業(yè)務(wù)列為公司3大轉(zhuǎn)型發(fā)展方向之一。在轉(zhuǎn)型發(fā)展進程中,建信信托充分發(fā)揮建設(shè)銀行綜合性金融集團的業(yè)務(wù)優(yōu)勢,為客戶提供家族財富管理服務(wù)。

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作者:彭江

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